中行理财经理张晨：以专业取胜 赢得客户信任

　　中行理财经理张晨：以专业取胜 赢得客户信任

　　理财经理是银行零售业务服务的“窗口”，更是银行零售转型的“排头兵”。高素质、精专业、强服务，是不断变化的投资市场对理财队伍提出的高要求。那么，一名优秀的理财经理究竟是如何炼成的呢？

　　新浪财经特发起《对话中行新财富时代》专访栏目，采访第二届理财经理专业技能竞赛“配置王”、“收益王”，以及“配置王”比赛和“收益王”比赛的金奖获得者，挖掘其内在成长动力，围绕当下话题热点分享投资理财干货。

　　本期对话嘉宾为收益金奖得主、来自大连市分行的理财经理张晨，一起来看看关于投资市场与工作心得，她有哪些精彩观点！

　　理财师简介：

　　张晨，AFP，基金、保险从业资格，个人金融序列客户经理高级专业资格。大连市银协“金融消费者权益保护系列讲座”直播讲师；2018、2019年大连市分行理财经理总排名金奖；2018、2019年大连市分行开门红“明星理财经理”；大连市分行“基金定投金牌顾问”。7年中高端客户服务，全辖理财经理业绩排名一直稳居前列，心想到，话说到，事做到，尽己所能。

　　以下为采访观点精编：

　　新浪财经：您如何定义理财经理这个职业？您觉得理财经理最核心的能力或必须具备的素质是什么？

　　张晨：理财经理是金融服务者，但他们的服务是通过自身的知识储备，跟踪市场、政策的变化，并结合客户实际需求，从而助力客户资产的保值和增值。所以这需要理财经理具有一定的专业能力和沟通能力，当然这是一个从量变到质变的过程。

　　新浪财经：理财经理做好客户沟通和客户关系维护，最重要的是什么？有何经验或技巧可以分享？

　　张晨：专业取胜，赢得客户信任。以基金为例，客户选择中行渠道购买，是因为理财经理有专业、有温度的服务。在购买产品前，会根据客户风险承受能力，立足需求，并结合当前市场热点，为客户遴选适合的产品；在售后会根据市场的变化，以及客户的收益预期，进行适当的止盈止损提醒，最终给客户传导一个理念，那就是我们中行提供的是全方位、全生命周期的金融服务。

　　新浪财经：从业过程中，理财经理这个角色和工作，给你带来的最大收获是什么？

　　张晨：当我们以中行理财经理这个身份面对客户的时候，客户首先会凭空对我们多了几分信任，而这份信任正是百年中行所赋予我们的神圣使命。所以我会继续带上这份信任与使命，为客户解决金融问题，创造稳健收益，实现财富持续增长，也为中行创造价值，承担社会责任，实现共赢。

　　新浪财经：对于工作不久的“月光族”年轻白领来说，你有哪些理财建议？

　　张晨：年轻人平时工作繁忙，没有时间打理资金，可以通过每月基金定投的方式积累财富。基金定投一方面占用资金量少、不用耗费过多精力；另一方面相当于每月强制储蓄，帮助客户养成良好的理财习惯，特别适合职场白领。

　　新浪财经：参加中国银行第二届理财经理专业技能竞赛，有什么印象深刻的地方？最大收获或者感受是什么？

　　张晨：印象最深的是在与兄弟行优秀理财经理比拼的过程中，见识了他们服务客户的先进理念和营销方式，这开拓了我的视野，增长了我的见识。

　　参加理财经理专业技能竞赛，也是对我们日常工作反复推敲和总结的过程，我将通过此次活动历练，弥补不足，总结经验，提升自我，在日后的客户服务工作中力争做到更好，为自己争光、为中行添彩！