保本基金知多少

事项 南方避险增值基金 银华保本增值基金 金元比联宝石动力基金 国泰金鹿保本增值基金 国泰金鹿保本增值基金（二期） 保本幅度 100%本金保证 100%本金保证 认购保本底线：1.01元/份； 申购保本底线：（1.01-累计分红金额）元/份 100%本金保证 100%本金保证 保本周期 3年 3年 3年 2年 2年 担保期限 担保周期到期日起6个月止 保本周期到期日起六个月止 保本周期到期日起六个月止 保本周期到期日起六个月止 保本周期到期日起六个月止 担保人 中投信用担保有限公司 北京首都创业集团有限公司 首都机场集团公司 上海国有资产管理有限公司 中国建银投资有限责任公司 申购频率 一般不开放申购，在特定情况下，不定期开展集中申购 每个交易日 每个交易日 每个交易日 每个交易日 申购资金是否保本 集中申购资金可以保本 否 是 否 否 赎回频率 每周一 每个交易日 每个交易日 每个交易日 每个交易日 保本策略 优化后的CPPI CPPI 优化的CPPI CPPI和OBPI CPPI和OBPI 股票投资范围 无投资上限 不高于15%； 基金资产的0%-60% 不高于30% 不高于30% 股票投资策略 选择高流动性股票，保证组合的高流动性；选择风险低的股票，保证组合的稳定性；选择具中期上涨潜力的股票，保证组合的收益性 选择高流动性股票，保证组合的高流动性；选择具有上涨或分红潜力的股票，保证组合的收益性 先对各行业投资价值进行优先排序，确定各行业的投资比重。采用金元比联股票评级体系，对优选行业内的上市公司进行综合评级，精选最有投资价值的股票。 把握可转债与股票之间出现的无风险套利机会。谨慎参与一级市场股票首发和增发；采取自上而下的方法，定量分析与定性分析相结合，通过组合管理规避个股非系统性风险，通过行业精选确定拟投资的优势行业及相应比例，通过个股选择，挖掘具有突出成长潜力且被当前市场低估的上市公司。 把握可转债与股票之间出现的无风险套利机会。谨慎参与一级市场股票首发和增发；采取自上而下的方法，定量分析与定性分析相结合，通过组合管理规避个股非系统性风险，通过行业精选确定拟投资的优势行业及相应比例，通过个股选择，挖掘具有突出成长潜力且被当前市场低估的上市公司。 债券投资范围 动态调整债券和股票的投资比例，无限制 不低于60% 基金资产的0%-95% 不低于基金资产的60% 不低于基金资产的60% 债券投资策略 1、持有相当数量剩余期限与避险周期相近的国债、金融债，其中一部分严格遵循持有到期原则，首要考虑收益性，另一部分兼顾收益性和流动性； 2、利用银行间市场和交易所市场现券存量进行国债回购所得的资金积极参与新股申购和配售； 3、利用未来可能推出的利率远期、利率期货、利率期权等金融衍生工具，规避利率风险。 1、基本持有久期与保本周期相匹配的债券，坚持买入并持有方式操作； 2、综合考虑收益性、流动性和风险性，进行主动性的品种选择，主要包括根据利率预测调整组合久期、选择低估值债券进行投资、把握市场上的无风险套利机会，增加盈利性、控制风险等等； 3、利用银行间市场和交易所市场现券存量回购所得资金积极参与新股申购和配售，以获得稳定的股票一级市场投资回报； 4、利用未来可能推出的金融衍生工具，有效地规避利率风险。 债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略 1、一部分采取被动式的资产负债管理策略，以现金净流入冲抵可转债组合可能发生的亏损。另一部分采取积极的债券投资策略； 2、被动式债券组合部分，资产的修正久期与保本期的修正久期相匹配，在其他基金资产不发生流动性问题的情况下，以持有为主； 3、积极投资的债券组合采取以长期利率趋势分析为基础的策略，结合中短期的经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，通过债券置换和收益率曲线配置等方法，实施积极的债券投资组合管理。 1、一部分采取被动式的资产负债管理策略，以现金净流入冲抵可转债组合可能发生的亏损。另一部分采取积极的债券投资策略； 2、被动式债券组合部分，资产的修正久期与保本期的修正久期相匹配，在其他基金资产不发生流动性问题的情况下，以持有为主； 3、积极投资的债券组合采取以长期利率趋势分析为基础的策略，结合中短期的经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，通过债券置换和收益率曲线配置等方法，实施积极的债券投资组合管理。 是否可转换 通常不能转换 可以 可以 可以 可以 保本到期后的策略 转入下一个保本周期 转入下一个保本周期 转入下一个保本期；或转为混合型基金 转入下一个保本期；或转为混合型基金 转入下一个保本期；或转为混合型基金 管理费 1.20% 1.20% 1.10% 1.10% 1.10% 托管费 0.20% 0.20% 0.20% 0.20% 0.20%