加速财富管理转型的温暖视角——国海证券举办女性财富管理论坛

12月16日，2022女性财富管理论坛在上海召开。本次论坛以“新女性、新价值、新服务”为主题，是近年来证券行业首次围绕女性话题所举办的财富管理相关论坛。

2022年是资管新规全面落地的第一年，投资者对专业产品服务、专业机构的需求陡升。国海证券本次女性财富管理论坛，聚焦于女性在自身和家庭财富成长旅程中如何认知理财、实践理财、达成目标、管理风险等一系列热点话题，引起了证券行业与众多投资者热议。

论坛邀请了国务院发展研究中心金融研究所原所长张承惠，中国基金业协会原副会长钟蓉萨，国海富兰克林基金总经理兼投资总监徐荔蓉，千象资产合伙人、总裁吕成涛，罗兰贝格合伙人、金融服务行业负责人楼健，国海证券研究所金融工程首席分析师李杨，国海证券零财委财富管理部刘岳等嘉宾通过形式进行了主题发言。

论坛上，国海证券与知名咨询公司罗兰贝格联合发布了证券行业首份女性财富管理白皮书《新女性 新价值 新服务：“她时代”女性财富管理洞察》。同时，国海证券还围绕为如何满足女性投资者的多样化诉求、助力女性成就更好的自己，提出了“国海她财富”解决方案。

国海证券党委书记、董事长何春梅在论坛致辞中表示，财富管理最重要的是对客户负责，赢得信任，为客户创造价值。因此，国海证券财富管理转型要坚持三大理念并为之不懈努力：

一是坚持客户至上。何春梅认为“以客户为中心”的理念必须深入骨髓、见之于行动才有未来。国海证券在业内率先引入客户净推荐值体系至今已有7年，组建NPS服务体验小组，了解客户需求，解决客户痛点，站在客户视角持续优化服务流程、完善资产配置体系、提升客户体验，真正把客户放在心上。国海证券今年还专门对品牌标识进行了升级焕新，确定了“专业专注、全心全力”的新理念，坚定表明其不忘初心，以专业的精神，专注于客户需求，全心投入、全力以赴，成就客户美好生活。

二是坚持专业专注。国海证券搭建了180余人的研究队伍，覆盖33个行业，在政策、制造、海外、消费、科技、金融工程等领域逐步形成良好口碑，通过系统化研究和体系化投研产出赋能财富管理业务，坚持大财富大资管联动，打造多元化特色化绩优金融产品体系，以专业的投资顾问队伍为纽带，为客户提供“投+顾”的一站式解决方案，用专业为客户创造价值。

三是坚持做长期正确的事。国海证券坚持把发展质量放在第一位，基于客户需求设计产品和服务，甄选国海产品池，优化收费模式，加大金融科技投入，提升财富管理的数字化、智能化水平，深化“以客户为中心”的文化理念，建立与买方投顾相匹配的组织架构、人才培养、考核激励等管理机制，以投研、产品、服务的持续精进，实现对客户的长期陪伴。

新时代的女性财富管理有哪些显著特点？钟蓉萨在主题发言中表示：一是需要通过差异化的资产配置来提供解决方案。二是配置需要个性化，金融机构要转变服务方式，从产品销售模式转变成为满足场景需求的方案模式。三是需要稳中求进，在市场中挑选稳健类的资产，发挥“压舱石”作用，通过权益投资来丰富投资者的收益。四是需要为未来做准备，尽早进行养老规划，储备养老金。

李杨在发言时援引BCG的数据，到2023年，除日本以外的亚洲地区女性财富规模将以每年10.4%的速度增长至19.31万亿美元。按劳动人口占比推算，2025年我国女性财富规模有望达到15.16万亿美元，折合人民币有望超过100万亿元，年复合增速9.92%，超过亚洲地区增长水平，女性财富管理市场已然成为细分领域的蓝海。李杨表示，要做好女性财富管理，投顾机构需要洞察女性客群的核心需求，并设计出女性视角下的目标导向解决方案和采用差异化的服务策略。在客户关系维护上应更多采用更加透明、主动、务实的精神沟通和服务。此外，还需要关注女性客群对于财务知识、投教课程的真实需求。

刘岳则表示，国海证券希望借助金融科技的力量，秉持以客户为中心的初心，通过更专业的解决方案，更温暖的全程陪伴，专业专注、全心全力解决女性投资者的财富管理需求，助力女性成就更好的自己。刘岳同时宣布了国海证券在国海金探号APP上开启“她时代”女性财富管理专属频道，为女性投资者提供全过程、专业化、陪伴式财富管理服务，陪伴客户完成“认知理财-实践理财-实现目标-管理风险”的财富旅程。