投资理财成功案例

“俞田”投稿了5篇投资理财成功案例，下面是小编收集整理后的投资理财成功案例，供大家参考借鉴，欢迎大家分享。 毕业后成为白领的人不在少数，很多人都会抱怨工作三五年赚到的钱才只够糊口过日子，要做进一步的发展就没钱了;但也有部分白领经济充实，发展猛进。为何区别这么大呢? 其实，白领投资理财有一套，只要运作得当，还是可以有飞跃性的发展的。下面就为各位读者介绍白领投资理财的三个成功案例吧，希望大家从中可以找到投资理财的灵感。 27岁时刻打拼的成长型投资者 何坚大学毕业后留在上海打拼已有三年，在国有集团公司总部任职，已购买了一套两居室自住，每月需承担3000元的房贷还款。 “城市新移民型的何坚没有过多的家庭支出，年轻加上收入稳定，可以支持他的成长型投资风格。”银河证券注册投资顾问曾涛建议，何坚可以把55%的资产用来配置股票型基金，中小板ETF和红利ETF各占一半份额;30%的资产配置为长期的债券，稳定的收益可以为将来组建家庭或是父母养老做准备;预留5%的应急备用金即可。 25岁与老人同住的稳健投资家庭 张斌琦夫妇目前与老人同住，每月需还贷2500元。两人每月开支不大，但希望在两年内买一辆10万元左右的车子。 国金证券理财服务中心高级理财顾问郭靓建议，张斌琦可定投债券型基金及指数型基金，分别占总资产的75%和15%。假设债券型基金年化6%，每月定投4500元，24个月后账户资金约为11.4万元，可满足购车需求。此外，建议预留10%现金。 31岁有移民计划的进取型投资者外资公司IT部职员吴刚计划在未来五年内移民，他的太太和一岁半的女儿已经定居澳大利亚。吴刚在国内的婚房也还清了贷款。 针对吴刚家庭总收入较高和进取型的投资风格，交通银行沃德财富中心理财师戴晓捷建议，吴刚可以把35%的资产配置在港股ETF中，将30%的资产做债券配置。考虑到长期的移民计划，建议将25%的资产转换成澳币，在银行购买保本浮动收益的理财产品。此外，预留10%的现金资产，以备海外的妻子和孩子有不时之需。 钱到手后还了5万欠款，还剩下2幢房子和230万现金，贷款没还。老爸用其中的130万买了供电系统的内部集资股份。月息1.8%，另外80万借款借出去了。个人投资理财案例，房子抵押市场价值100万的房子借款40万(国有划拨土地，银行不能抵押贷款的那种)，两户人家月利息2.5%借期1年(现在信用社的贷款利息在年利8.48%)，20万现金备用。这样光利息收入，每年就有50万左右。个人投资理财案例，房租收入每年5万左右。这就是从开始5年多来我家的投资和理财情况。5年多的时间。99年底家里祖屋一幢当初价格在3万左右自己住的小楼一幢。价值20万左右，10万存款，现在房子两幢市价在300多万，现金230万! 一个商海小女人一年时间赚两亿 创业企业家不一定非要把企业做大，之后，变现企业成为百万富翁;重要的在于感到幸福。个人投资理财案例，赵凤侠是陕西省扶风县人。40多岁的她看上去精明干练。她凭着过人的勇气胆识，敏锐的市场战略，将天马贸易有限公司办成一家年销售额2.6亿元，产品远销新加坡、日本的地方龙头企业。她创立的“公司+协会+基地+农户”模式，带动2.5万农户一起致富，户均年收入增长2.1万元。她的公司先后被陕西省、农业部指定为“农民专业合作经济组织项目示范单位”。曾当选扶风县第七届政协、陕西省第十届人大代表的“辣椒皇后”赵凤侠，曾有一段艰苦的奋斗历程。 1984年，她组织村上姐妹，利用农闲时间在西安市、宝鸡市小百货批发市场搞服装毛线生意。商海中的不断磨炼让赵凤侠认识到，个人投资理财案例，当代女性不但要自己致富，还要带动更多的乡亲共同致富。她勇敢地招收了近百名家庭困难的农村妇女，办起了刺绣厂，竟给职工带来了年均3000多元的收入，比当地农民年平均收入超出了3倍多。 从此，赵凤侠的胆子更大了。1986年，她搞起了辣椒购销业务，屡次只身下江南，将陕西辣椒打入江西市场。个人投资理财案例，赵凤侠还想把全县农民生产的3000多吨辣椒全部推销出去，带领公司员工跑遍了湖南、江西、天津、四川、广东、新疆等省(区市)和本省十多个县、市的辣椒市场。 ，赵凤侠以西部大开发为契机，和外商签订了销售4000吨辣椒的合同，并引进先进技术设备在全省建成首家自动化辣椒烘干生产线，使扶风县及周边县区辣椒种植、收购、加工、销售一条龙服务体制更加完善，大大提高了辣椒生产的质量。 如今，她的公司已建成高标准化辣椒示范基地3000亩，无公害基地2万亩，辣椒良种科研基地200亩，生产基地10万亩，年销售辣椒7600多吨。个人投资理财案例，每年季节性安置农村闲散妇女4100多人，增加妇女收入440万元，取得了良好的经济效益和社会效益。 赵凤侠事业成功了，却时刻不忘家乡的父老乡亲。近年来，她先后捐资50多万元，帮贫扶困，修路建校，受到老百姓的高度赞扬。个人投资理财案例，谈到当代女性成功的法宝，赵凤侠说：“不要害怕失败，一分耕耘必能获得一分收获。”如今，女性创业已经成为时代的潮流，一些地方也开始实施一系列的政策鼓励女性创业。 投资理财 避开这些坑你就成功了一半 到来，很多人又开始自己的新年理财计划，面对利率持续走低、美元进入加息周期，银行理财收益不断降低，P2P平台出现多起跑路事件的新情况，很多人在寻找更好的理财方式。在这种情况下，请一定要保持冷静。 1、高收益、高流动性、低风险的理财产品是没有的 一般投资者最幻想的理财产品就是收益高、流动性高、风险低。但这种产品不可能存在。只能在这三方面做一个均衡。如果要高收益、高流动性就要承担一定风险，比如股票、基金等;如果要高收益、低风险就不要对流动性要求太高，比如信托产品;如果要高流动性、低风险，那收益高就很难达到，比如余额宝、货币基金等。鱼和熊掌不能兼得。 2、每天研究股市的人并不一定比什么都不懂的人能挣股市的钱 美国《旧金山纪事报》曾做过大猩猩选股实验，让大猩猩独写有股票代码的纸板投标，投中一个代码就意味着选中一只股票，用此方法让大猩猩挑选出5只股票。然后，用大猩猩挑选的股票组合与《华尔街日报》8位知名分析师精心计算分析挑选的5只股票相比较，在持有一段时间之后，大猩猩随机抽取购买的股票票面价值超过操盘手的股票。 1月4日，股市迎来20的第一场血，千股跌停，到5日，两天跌去10%。在经常不按套路出牌的中国股市之中，即便是每天埋头研究股市的专业，也有可能亏钱，不要盲目听信专家的话而买某只股票。 3、小银行跟大银行一样安全 很多思想较为保守的人、尤其是老人认为国有大银行如工农中建最安全，对其它中小银行都不放心，因此存款、理财都去大银行，殊不知有时候小银行甚至会比大银行更安全，而且理财收益更高。其实，只要通过正规途径，不管是大银行还是小银行，其安全程度并没有什么差别。 4、银行里工作的人不一定是银行工作人员 大家去银行买理财产品的时候面对银行里的工作人员，一般都会产生信任感，认为他们介绍的产品是银行发行，安全性有保障。然而事实并非如此，除了自营理财产品，银行还代销其它金融机构的产品，而这些代销产品风险要高于银行自营产品，这时候介绍这些产品的人也被冰银行工作人员，而是相关公司安排到银行来做推广的人员。 5、一元钱理财只是噱头 很多互联网理财产品起点都非常低，打出1分或1元起购的标语，这和100元起购、1000元起购有很大区别吗?真的只投1分或1元，每天万份收益直接忽略不计;所以不要一见这样的标题就心动，还是好好看看内容说明和合同条款才是王道。 年理财，牢记这5件事情，你能少走很多弯路。对于积蓄不多的投资者，最重要的是要养成良好的理财习惯。 方案：突出三要素:范围广、费用低、保障高 根据瑞信的调查，在过去三年中，20至29岁的人群收入增长了34%，是各个年龄段人群中收入增长最显著的。高小姐也是这类人群中的一分子，年收入达到 了16万元以上。与此同时，在竞争激烈的职业生涯中，如何在不断满足自己物质、精神生活的同时，为自己的生活做一个保障“备份”，确实需要未雨绸缪、认真 考虑。 保障型产品优先 高小姐处于事业上升期，面对的压力、危险相对较大。且这个年龄段的人多为独生子女，也必须考虑父母日渐年长，一旦自己遇到不测，最好能照顾好他们。保障方案需突出“范围广、费用低、保障高”的特点。 范围广：高小姐除了购买一份费率低、保障高的意外险(含医疗费用报销功能)外，还需要重疾险，以应对重大疾病高医疗费用的风险。同时，父母可能即将步入 退休阶段，作为子女应承担起赡养义务，而且高小姐三年内组建家庭之后，也应担负起家庭责任，因此，寿险产品也是少不了的。 费用低：对于高小姐来说，未来还有很多事情要做，还有很多方面的费用要支出，所以应该尽量控制保费的支出，主打消费型险种，依次为意外险、医疗险、重疾险、寿险，年缴保费为7822.5元，仅占高小姐年收入的4.77%。 保障高：保额方面基本以高小姐年收入的10倍左右为宜，其中一般意外险保额80万元，公共交通工具意外保额160万元、意外医疗保额2万元/次(次数不限)、定期寿险保额80万元、重疾险保额30万元、医疗险保额10万元/年(另有200元/天的住院津贴)。 兼顾长远规划 理财的要点是“开源、节流”，从高小姐的资产负债表中可以看出，高小姐在“节流”方面做得非常好，每月除去各项生活费用开支，平均还有1万元的结余;但在“开源”方面是有缺陷的，资金百分之百存入银行，无其他任何投资渠道。 倘若高小姐没有投资渠道和时间，或者属于“投资保守型”，也要为躲避不了的养老危机提前做好储备。所以在建立了基础保障之后，第二步就可以用躺在银行“睡觉”的资金购买些稳健、保本的保险理财产品，并且理财计划应随客观情况的变化而有所调整。 一般来说，分红是为了抵御未来生活的通货膨胀，养老保险选择具有分红性质的险种是正确的。但切记不要忽视保障而过分期待分红收益，容易导致保障不足;也不要对分红没有信心，因为分红是分享保险公司的经营收益，并且收益以复利不断累计，通常是终身保障终身分红累计。 重视专属保险 “专属保险”是保险公司根据女性的特点而设计的“女性独享”保险产品。由于女性的生理肌体结构比男性的复杂，调查显示女性患病的几率也比男性高。此外， 女性有独特的妊娠期、分娩期、哺乳期等，因此女性比男性更需要家庭以及社会的关爱。高小姐应该根据不同的需求来配置“女性专用型保险”。 这类险种是从一般的重大疾病上所分出来的一个细的分支，按照保监会和中国保险行业协会对重大疾病的一些管理的要求，一般的重大疾病险都会涵盖6种基本的 重大疾病，同时各家保险公司也会根据自己的产品设计一些其他险种的保险。在原有的重大疾病的一些病种上，特别分离出了女性常见的一些恶性肿瘤，比如说乳腺 癌、宫颈癌、卵巢癌，对女性发病率比较高的癌症进行特别的保障，这样就比一般的重大疾病险的费率要便宜，针对性也会更强。 未来成家后考 虑需要小宝宝时，可以购买“女性特殊期保险”，比如“生育疾病险”、“母婴健康险”等。包含的内容主要是孕期过程当中，如果孕妇出现了孕期常发的特定疾病 或者是重大的疾病，比如说宫外孕或者是葡萄胎等等，都会得到保险公司理赔金的支付。第二部分就是让新生儿一出生就会有特殊的保障，比如说新生儿出现先天性 心脏病或者是染色体异常等等，都会给予资金上的支持。 当女性遭受意外事故需接受整形手术时，一些保险公司推出的女性险还能对治疗费用进行理赔，那么高小姐可以选择投保“女性呵护型保险”。 方案：突出三要素:范围广、费用低、保障高 ◎方案提供：中国首席保险理财规划师太平人寿上海分公司黄宜平 根据瑞信的调查，在过去三年中，20至29岁的人群收入增长了34%，是各个年龄段人群中收入增长最显著的。高小姐也是这类人群中的一分子，年收入达到 了16万元以上。与此同时，在竞争激烈的职业生涯中，如何在不断满足自己物质、精神生活的同时，为自己的生活做一个保障“备份”，确实需要未雨绸缪、认真 考虑。 保障型产品优先 高小姐处于事业上升期，面对的压力、危险相对较大。且这个年龄段的人多为独生子女，也必须考虑父母日渐年长，一旦自己遇到不测，最好能照顾好他们。保障方案需突出“范围广、费用低、保障高”的特点。 范围广：高小姐除了购买一份费率低、保障高的意外险(含医疗费用报销功能)外，还需要重疾险，以应对重大疾病高医疗费用的风险。同时，父母可能即将步入 退休阶段，作为子女应承担起赡养义务，而且高小姐三年内组建家庭之后，也应担负起家庭责任，因此，寿险产品也是少不了的。 费用低：对于高小姐来说，未来还有很多事情要做，还有很多方面的费用要支出，所以应该尽量控制保费的支出，主打消费型险种，依次为意外险、医疗险、重疾险、寿险，年缴保费为7822.5元，仅占高小姐年收入的4.77%。 保障高：保额方面基本以高小姐年收入的10倍左右为宜，其中一般意外险保额80万元，公共交通工具意外保额160万元、意外医疗保额2万元/次(次数不限)、定期寿险保额80万元、重疾险保额30万元、医疗险保额10万元/年(另有200元/天的住院津贴)。 兼顾长远规划 理财的要点是“开源、节流”，从高小姐的资产负债表中可以看出，高小姐在“节流”方面做得非常好，每月除去各项生活费用开支，平均还有1万元的结余;但在“开源”方面是有缺陷的，资金百分之百存入银行，无其他任何投资渠道。 倘若高小姐没有投资渠道和时间，或者属于“投资保守型”，也要为躲避不了的养老危机提前做好储备。所以在建立了基础保障之后，第二步就可以用躺在银行“睡觉”的资金购买些稳健、保本的保险理财产品，并且理财计划应随客观情况的变化而有所调整。 一般来说，分红是为了抵御未来生活的通货膨胀，养老保险选择具有分红性质的险种是正确的。但切记不要忽视保障而过分期待分红收益，容易导致保障不足;也不要对分红没有信心，因为分红是分享保险公司的经营收益，并且收益以复利不断累计，通常是终身保障终身分红累计。 重视专属保险 “专属保险”是保险公司根据女性的特点而设计的“女性独享”保险产品。由于女性的生理肌体结构比男性的复杂，调查显示女性患病的几率也比男性高。此外， 女性有独特的妊娠期、分娩期、哺乳期等，因此女性比男性更需要家庭以及社会的关爱。高小姐应该根据不同的需求来配置“女性专用型保险”。 这类险种是从一般的重大疾病上所分出来的一个细的分支，按照保监会和中国保险行业协会对重大疾病的一些管理的要求，一般的重大疾病险都会涵盖6种基本的 重大疾病，同时各家保险公司也会根据自己的产品设计一些其他险种的保险。在原有的重大疾病的一些病种上，特别分离出了女性常见的一些恶性肿瘤，比如说乳腺 癌、宫颈癌、卵巢癌，对女性发病率比较高的癌症进行特别的保障，这样就比一般的重大疾病险的费率要便宜，针对性也会更强。 未来成家后考虑 需要小宝宝时，可以购买“女性特殊期保险”，比如“生育疾病险”、“母婴健康险”等。包含的内容主要是孕期过程当中，如果孕妇出现了孕期常发的特定疾病或 者是重大的疾病，比如说宫外孕或者是葡萄胎等等，都会得到保险公司理赔金的支付。第二部分就是让新生儿一出生就会有特殊的保障，比如说新生儿出现先天性心 脏病或者是染色体异常等等，都会给予资金上的支持。 当女性遭受意外事故需接受整形手术时，一些保险公司推出的女性险还能对治疗费用进行理赔，那么高小姐可以选择投保“女性呵护型保险”。 张小姐，28岁，无房无车无男友，目前在一家外企担任翻译的工作，月收入在6000元左右，年终奖2万元，并且缴纳五险一金。现在张小姐的主要花费有，房租水电元，交通费1000元，生活花费2000元，目前有8万元银行存款。张小姐是家里的独生女，父母现在均已退休，两位老人共有退休工资5000元，暂不需要张小姐负担。 理财目标：计划买套40㎡的单身公寓或买辆10万左右的代步车。 理财分析： 张小姐目前的收入属于一般水平，但平时的开销用度比较大，应适当的控制消费。在购房还是购车的选择上，理财师建议首先考虑购房，因为目前房市政策宽松，张小姐利用公积金贷款购置首套房仅需两成首付，且房产价值相对小车而言更加稳定。 理财建议： 首先，张小姐可以申请公积金贷款购置公寓，假设总价在80万左右，根据目前最新政策，首套房公积金贷款只需要两成首付，即张小姐要准备16万元的首付款。所以，张小姐要在消费方面要做出适当调整，减少生活方面的支出。其次，考虑到未来两年要准备结婚，婚后家庭财务有很大不确定性，应选择流动性比较高的理财产品。目前在理财市场上，流动性比较强的理财产品有“余额宝”等宝类理财产品以及网贷等理财产品，余额宝收益率在4.5%左右，可以随存随取，张小姐可以根据自己的实际情况选择理财方式，也可以进行两种理财方式的组合投资。 考虑到张小姐通过自己攒钱购房时间较长，可以考虑父母给予部分资助。买房后，张小姐可能会出现资金周转不灵的情况，建议去办理一张信用卡，在不超支预算的情况下，信用卡可以适当使用。 市场上的理财服务及其品种很多，但是，这些服务品种往往仅限于为客户提供理财建议，或是推销一些理财产品，并没有真正做到理财。一个好的理财规划，是需要借鉴好的理财规划方案案例，以及一些精妙的案例分析才可以制定出来的。 一、个人理财成功案例分析得出，个人要成功理财要一下两点 1、个人理财要了解不同的理财产品的特点和自己各方面的情况。 2、个人理财选定适当的理财产品 3、需要明确投资理财的目，制定合理的理财方案 一、个人理财成功案例。 刚30岁的小白是某公司高级白领，因为忙于事业，至今仍未找到合适的另一半。 小白税后现在月入8000元，每月日常开支3000元，小白的理财目标：虽然目前的工资可以保证生活过得较为充裕，但小白还是想通过理财为未来生活打下基础。 白小姐的理财方案： 1、用1万元购买了平安的综合意外险，用这个作为保障性资金; 2、用5万元购买了金融旗舰店的强债A-241期，这款理财产品是非保本浮动收益类，收益高达5.40%;之后她又用10万元购买了金融旗舰店的强债A-244期，这也是一款非保本浮动收益类，收益高达5.7%; 3、还剩了4万元，她准备在银行存入3万元，以备不时之需 4、还有1万元，她用来作自己的教育投资。 那么这样的理财方案合理吗?下面请恒瑞财富网理财专家来给大家分析一下。 二、理财专家就个人理财计划案例进行分析指出 1、收支机构合理，意外险有保障白小姐的收入属于中等偏上水平，每年有6万元的结余，结余比率为60%，收支结构尚属合理。从保障状况来看，白小姐虽然有基本的社保，但是她购买了平安的综合意外险，这给她的生活带来了一份保障。 2、资金变现能力需增强，理财产品助增值白小姐唯一的理财方式是将节余下来的钱全部存在银行，虽然资金的变现应急能力很强，但没有让闲置资金最大程度地发挥增值作用，同时还要遭受通货膨胀的侵蚀，很不划算，不过她购买了平安的两种理财产品，都是高收益的这使她的资产增值了不少。 ★ 理财经理成功案例 ★ 巴菲特成功投资案例分析 ★ 投资理财经典句子 ★ 家庭投资理财,投资理财是什么? ★ 投资理财开场白 ★ 投资理财专业知识 ★ 关于理财投资建议书 ★ 投资理财开场白 ★ 成功的投资案例详细分析情况 ★ 理财新人如何学习投资 如何做外汇投资理财2022-11-17 高端理财投资排行榜2022-11-25 教学反思 投资理财2022-12-07 个人投资理财计划2023-02-02 家庭投资理财报告范文2023-02-28 关于投资理财的广告词2023-04-30 投资理财赚钱技巧2022-05-06 工薪族如何投资理财赚钱2022-05-07 个人投资理财方案2022-07-17 投资理财借款合同2022-08-03