警方发布(警方披露！轻信网络投资，绍兴女子的钱差点被骗光)

如今大家手里普遍有些闲钱，投资理财就在某种程度上成为了一种刚需。

让钱替我们工作——“用钱生钱”“睡后收入”的美好愿景深深刺激着每个人的内心。

由此甚至引发出一种焦虑：我们究竟该把钱投入到哪个行业、哪个项目上，才能分享时代快速发展的红利？才能尽早实现财务自由的终极梦想呢？

殊不知，你的焦虑，正是别人的市场。

近几年，伴随互联网金融的迅速发展，传统诈骗手法和套路也“与时俱进”，打着理财、私募、期权、民族资产解冻、比特币、区块链、量子科技等你听不懂，但高收益的外表蒙蔽了投资者的眼睛，导致网络投资理财类诈骗在全国各地频频发生，涉案额度之大、涉众之多屡创新高。

泡沫一朝破碎，便是血流成河。包头的朋友们，请大家认真阅读以下内容，如果再遇到类似情景，一定要睁大眼睛避而远之。

骗子自己搭设仿冒正规金融机构的投资理财网站、APP，再通过网络渠道，以“高收益”“利润丰厚”吸引投资者，事主先期投入少量资金，诈骗分子先让其获取小利骗取信任，待事主投入大额资金后，会发现不能提现或者软件无法打开，最终竹篮打水一场空。

8月中旬，广州市陈某在微信加入一股票投资交流群，跟群内的“导师”学习炒股。9月份，“导师”声称公司准备用融资融券的方式坐庄炒买几只股票，邀请散户加入一起坐庄炒股，并指导事主下载注册一个 “×盛资产管理平台”，声称在该平台买卖中国A股和B股的股票时可以将资金放大10倍，赢没有上限，但输剩本金10%会被强行平仓。9月15日，事主按照“导师”指示向对方提供的数个对公、个人账户转账350万元人民币，并在该平台账号上放大10倍资金炒股票，账面立即显示“净赚”150万元，账上有了550万元资金。9月18日事主尝试提现，提取了人民币5万元，但当天股票大跌，事主因为害怕被平台强行平仓，至9月24日又陆续投入160万元。9月26日早上，事主发现平台账号已经无法登陆，意识到自己的510万元人民币已被骗走。

8月上旬，邱某接到冒充“某城证券”客服的电话，对方将他先后拉入股票投资交流群、投资课程网络直播间，由群内“投资专家”及众水军对事主进行炒股授课“洗脑”， 邱某听课之后，觉得对方讲的炒股知识非常实用，预测非常准确。被深度洗脑后，邱某便听从“投资专家”及其助理指示，登陆诈骗团伙自己搭建的网站，注册相关账号炒比特币,又安装APP查看比特币行情，整个炒币的过程和正常炒外汇流程一样，就是在充值的账户中进行买涨买跌。因为在前期的投资中账面上看都是赚钱的，因此邱某先后向对方提供的10个对公、个人等银行账户充值转账人民币1528.34万元，直至9月24日，对方通知他买涨，但是过了几分钟比特币的指数突然暴跌，账户中的所有金额全部亏空。邱某立即查看了当天的比特币走势，发现并没有出现这样的暴跌，这才意识到自己1528.34万元人民币投资被骗。

此类虚假平台投资理财类诈骗可谓最为直接，骗子直接当事人进各种各样的投资群聊，打着股票、外汇、贵金属、数字货币、影视投资等项目名义，用直播教程对事主进行洗脑，并让当事人看见群里其他人每天都在赚钱，利用人们对赚钱的渴望，实施诈骗。

网络时代，制作一个理财网站平台或者理财APP成本极低，同时骗子还批量制作虚假的理财教程，所谓几百人的活跃教学群，几乎都是骗子伪装的“托儿”，不断散布盈利消息，鼓吹平台价值，费尽心思包装的目的，就是让事主将钱转入骗子设立的个人账户、公司账户中。一旦转账，资金便被骗子快速层层流转、洗白、分赃，再难觅其踪影。

说起传销，人们总是想到限制人身自由、大规模洗脑式授课、集中生活和管理的模式及场景。但依托互联网的网上传销，早已换上崭新的外衣，打着“消费返利”“资金互助”“上市融资”“购买原始股”“金钱游戏”等幌子，假借“慈善”“扶贫”“创新”“军民融合”等名义，在更具有迷惑性的同时，其危害也成指数增长。

12月初，宁波警方通报一起不久前破获的特大网络传销团伙，前后抓获100余人，已对38人采取刑事强制措施。

这起案件的独特之处在于，团伙披上了“羊皮”——伪装成线上购物平台，令普通人很难将其与微商营销区分开来。而经警方调查，这个网络购物平台会员层级结构高达78层，会员遍布全国27个省市区，涉案资金1000多万元。

其模式是：先建微信群拉人，然后在群里发一些营销知识，这是一个人员筛选的过程；如果有人感兴趣，需要付29元学习费成为会员，然后进入另一个课程群并学习6天。在这个过程中会有专人来“洗脑”，把他们的商城平台夸得天花乱坠。只要经人推荐并购买398元或者3980元的化妆品套餐，就可以成为“店主”或者“核心经销商”，再通过拉人头的方式发展更多下线获取相应的利润。

与之类似的，还有河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；

吉林长春“中山盛仕铭”案，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；

安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

近几年，骗子们更是盯上了区块链技术快速发展的时机，打着科技创新的名义，推出一系列所谓“数字货币”，大肆发展传销。

传销币的特征也十分明显，因为其主要的目标对象是普通群众，他们对科技、对加密货币不是那么了解，所以币的名字的基本规则是通俗易懂，一般会与吉祥、财富、健康这些凡人普遍渴望的事物挂钩。比如吉祥币、盛通币、珍宝币、通宝币、富豪币、稀量币、五行币、盛源币这些典型的传销币，名字都很媚俗，但却容易理解。看到媚俗名字的币，就要多一份警惕。

另外传销币都是为了圈钱而生，其官网往往闭口不谈项目，即便有，往往项目介绍的模模糊糊，除去可以保证你赚到钱，其余不知所云。另外，传销币往往会把他们的背景介绍的很牛，除去各种商业精英、专家背景外，有些甚至还上了政府部门、国际组织的背景。比如环保币，官网若即若离的提到了联合国、政府部门，虽然没有明确说明他们与联合国有合作，但很容易让人误解。

最后一点，就是传销的显著特征：宣称包赚不赔，拉人头发展下线。传销币目的就是圈钱，所以必须给你描绘一幅美好的赚钱情景，然后直接或变相的用拉人头发展下线的方式聚集资金。

既然网络传销的危害如此之广，我们普通人该如何辨别和防范网络传销呢?

记住，网络传销和普通传销活动的核心相同，都是拉人头、收取入门费、建立层级计酬。不管网络传销组织的骗局如何包装，概念如何超前，无非就是用高息、高回报，诱骗普通人拉亲友加入传销组织，目的就是“把你手中的钱交给他”。

不管投资理财骗局如何伪装，如何千变万化，从类似案件中我们依然可以发现这类骗局的共同特点——都以高收益吸引投资者。包头警方提醒广大市民，对超高收益的投资要保持戒心，做到四个“不要”：

不要被暂时的高利率迷惑双眼，天下有只挣不赔的“买卖”人家为什么要告诉你呢？当前理财产品收益为4%左右，如果承诺收益高到8—10%，一般就是诈骗。

不要轻信互联网平台上陌生人发布的荐股、释放内幕消息之类的信息，不加入全是陌生人的“投资群”，不轻信“营业执照”，不做“国际盘”，这些都是骗子的惯用伎俩。

不要轻易下载陌生人推荐的无法验证是否合法合规的理财平台，特别是通过二维码和链接直接下载的软件，更不要向平台注资，这些都是骗子搭建的非法钓鱼网站。下载APP，一定在“应用市场”里下载。

不要向陌生的对公、个人账号汇款转账，一旦遭遇诈骗，保存好汇款或转账时的凭证，并立即报警。

最后，敬告大家，有时候辛苦都赚不到钱，动动手指就可以赚到钱，可能吗，你如果有网上投资，看可以取出来吗，取不出来的，都是骗子。

轻信网络投资

源源不断投入大量资金

当民警上门劝阻时

她却淡定得让人惊讶

......

近日下午

一则反诈高危预警信息

引起了绍兴越城区民警的注意

信息显示当事人陶女士卡内

有资金源源不断流出

可能遭受电信网络诈骗

但陶女士的电话却一直

处于无法接通的状态

眼见迟迟联系不上陶女士

值班民警陶阳心急如焚

当即决定同队员一道

赶往陶女士家中进行劝阻

同时继续拨打陶女士电话

力求在最短时间内

阻止陶女士继续受骗

“我已经投资一段时间了

怎么可能有风险呢？”

面对匆忙上门的民警

陶女士却很是淡定

不断向民警解释

自己的投资是“正经”的

绝对没有任何问题

眼见陶女士坚信

自己没有遭受电信诈骗

民警只好先行将陶女士

带回所里进一步劝阻

同时记下陶女士的银行卡号

第一时间进行冻结止付

查看陶女士的手机后

民警发现其手机内安装了

一个名为“皇御环球”的投资软件

所谓的“专属客服”一步步

教陶女士“投资”黄金期货

账户内已经有多次交易记录

金额达数十万元

眼见陶女士账户内仍有余额

民警立刻指导陶女士

将账户内的余额分笔提现

尽可能地挽回损失

但最终只有一笔

十万元的金额被成功提现

其余资金均显示提现失败

看到“提现失败”四个大字

沉浸在发财梦中的陶女士

这才彻底幡然醒悟

所幸陶女士的银行卡

已经被成功冻结止付

避免了进一步的财产损失

目前案件正在进一步侦办中

快速识别

虚假投资理财类诈骗往往投入的资金都不低，一被骗就是一大笔资金损失，因此投资理财前，我们最好先问问自己：

1.从哪里知道的投资理财资讯？

微信公众号、网络搜索引擎上投放的虚假广告；

微博、抖音、快手等评论区混入的“内幕消息”引流资讯；

刚从网上认识的恋爱对象恰巧告知的小道消息。

2.从哪里下载的投资理财APP

金融类APP在应用商城上架都是要经过严格审核的，因此那些通过网址链接或扫描二维码下载的APP基本都是虚假投资理财平台。

3.充值入账的渠道是什么？

要求转账到个人账户或者对公账户但与投资理财平台名称不符的，都要小心了！

4.交易流程是不是有所限制？

虚假平台会制定诸多限制，除国家已规定的非交易日（节假日等），针对个体资质限制交易内容外，还会限制交易时间、交易量、出金金额等。

但凡其中一“问”让你心存疑虑，就要小心啦，你可能已被骗子盯上，赶快停止操作！

警方提示

网络交友提高警惕

网上交友，提高警惕，不要轻信他人，不要盲目加入投资理财群，不要轻信所谓的“专家”“大师”“大V”“大咖”等各种花言巧语而冲动跟随投资。

不要被所谓的高回报诱惑

犯罪分子塑造的投资项目无一例外都是超高年化收益，而且稳赚不赔。任何承诺“内幕消息”“高额回报”“稳赚不赔”的炒股、炒期货、炒黄金等网络投资理财都是诈骗。

不提供个人信息，不下载不明软件

不向陌生人提供个人身份证号、银行卡号、密码、验证码等信息。不扫描陌生人发来的“二维码”，不点击来历不明的网页链接，切勿轻信安装他人推荐的来历不明的投资APP。

通过正规渠道投资

投资理财要去正规平台，不要轻信陌生人推荐的理财产品，更不要轻易点击不明链接。

此前消息

最近，电信网络诈骗警情不断传出。而记者从越城区公安分局反诈中心获悉，截至6月上旬，今年全区电信网络诈骗共发案1226起，较去年同期下降14.41%，案损7476.36万元，较去年同期下降5.43%。其中，刷单、购物消费、虚假服务、招嫖诈骗、游戏诈骗、投资诈骗、冒充客服、虚假贷款、冒充身份、百万保障等是排在前十位的高危发案类型。

哪些群体容易被骗？常见诈骗方式有哪些？如何防范电信网络诈骗？记者为大家梳理了近期多发的几起典型案例，希望广大的市民提高警惕。诈骗套路深，千万别上当！（此前报道：越城警方披露电诈套路，有女房东被租客骗走120万……）

（内容来源：越城公安）

　　近几年国产电影越来越火，票房轻松过亿的电影一部接一部，让无数人看到了美好的“钱景”，加上国家为了更好地发展扩大电影市场，支持个人或者公司以投资的形式参与到影视行业中。警方提醒您谨防被骗。
　　一、典型案例
　　2021年3月1日，市民原先生报警称，其在家上网时看到关于投资电影《斩毒》的消息，便通过微信添加对方为好友，并向对方提供的账户上转账1.7万元，后发现对方已将其拉黑，发现被骗。
　　二、诈骗套路
　　1、在微信里面广撒网加好友。
　　2、诱导、编造假的短信，让被骗人相信这个影视分红是真实的。
　　3、被骗人上当后，再次挖掘，诱导被骗人继续投资。
　　4、忽悠被骗人，什么时候电影上映才能得分红，以此拖延时间便于跑路。
　　三、警方提醒
　　1、投资理财一定要选择正规渠道，要警惕网上高利率项目，凡承诺年化回报率超过10%的一般都是庞氏骗局。
　　2、未见面网友推荐的理财项目都是骗局，一定不要参与。切勿轻信微信群、朋友圈里陌生网友的晒单、晒收益图片，都是用来骗人的。
　　3、此类所谓影视投资平台全部都是骗子自行开发，其APP名称随时在变，请马上检查自己、家人、亲友是否被人拉进过类似“投资群”，是否参与过类似“影视投资”项目，如果有的话，请立即退群、立即停止参与，尽早将投入资金撤回，并及时报警，此类项目全部都是诈骗。